8 (495) 255-33-61

Экспертиза методологической базы банка на ее соответствие нормативным актам Банка России и законодательству РФ

Методологическая база банка представляет собой единый и непротиворечивый комплекс документов, устанавливающий политики по отдельным направлениям деятельности, определяющий методологии оценки тех или иных видов рисков, порядки взаимодействия в тех или иных ситуациях, а также регулирующий вопросы взаимодействия сотрудников банка при выполнении тех или иных бизнес-процессов. Основные требования, которые предъявляются к методологической базе, – она должна быть актуальной, то есть должна содержать положения, порядки, методики и регламенты, реально применяющиеся в банке, а не те, которые когда-то кем-то и для чего-то были написаны, и не противоречить действующим нормативным актам Банка России и законодательству РФ.

Кажущаяся простота предъявляемых требований скрывает в себе немало подводных камней. Непротиворечивость методологической базы действующему законодательству осложняется тем, что последнее в российский реалиях имеет тенденцию к постоянному изменению, количество таких изменений может доходить до нескольких раз в год только по одному документу. Учитывая высокую загруженность сотрудников, ответственных за внесение соответствующих изменений во внутренние нормативные документы, очень легко может сложиться ситуация, при которой актуализация методологии либо происходит с большими опозданиями, либо не происходит совсем и выявляется уже по результатам проверок Банка России. То же самое можно сказать и относительно неактуальности применяемых в банке методик. Так неактуальность применяемых методик по формированию резервов на возможные потери по ссудам может привести в результате проверок Банка России к требованию последнего о доначислении резервов, а также к другим замечаниям, способным негативно отразиться на операционной деятельности банка. Ещё одним дополнительным фактором поддержания методологической базы банка в актуальном состоянии является незаинтересованность ответственных сотрудников поднимать на поверхность собственные недоработки.

Привлекая с целью проведения экспертизы методологической базы банка на её соответствие нормативным актам Банка России и законодательству РФ специалистов компании IBC Group, Вы получаете независимый профессиональный взгляд на структуру и содержание методологической базы Вашего банка. Опытные эксперты, обладающие глубочайшими знаниями в области банковской деятельности, произведут анализ методологической базы и представят соответствующие рекомендации по приведению её в соответствие с действующим законодательством. Отсутствие заинтересованности скрывать выявленные недостатки послужит дополнительным гарантом качества оказываемых компанией услуг. Дополнительно Вы можете воспользоваться услугой по поддержанию методологической базы банка в актуальном состоянии.